信托业务分类标准有哪些(信托种类大全知多少)
信托业务分类10个分类标准，30多个类别，你知道多少？当然，信托的种类也不止10种，下面我们一起来看看有哪些分类标准吧。
1.根据信托行为的性质分类
根据受托人是否接受信托，可以分为民事信托和商事信托。
民事信托：涉及的法律依据是基于民法的范围，不以营利为目的，任何民事主体都可以成立。比如涉及个人财产管理、抵押、出售、继承和管理的信托。
商事信托：又称营业信托，以营利为目的，以商法为法律基础。一般不允许自然人从事商业信托。受托人依法取得经营资格或者许可证。经济市场上的信托大多是商业信托。
2.按客户数量分类
根据委托人数量和是否征集公物，可分为单一信托和集合信托。
单一信托：客户只有一个，多为机构，交易结构简单。根据委托人的意愿，对信托财产信息进行单独管理。信托计划信息无需披露。比较常见的单一信托计划是银信合作项目。
集合信托：往往由受托人结算。客户不仅仅是二加二。信托财产是许多委托人个人财产的集合。披露材料需要详细的信息。大多数个人投资者投资于集合信托。
3.根据信任关系建立信任关系的分类
根据信托成立的原因，是否是当事人的意思表示，分为任意信托和法定信托。
一种任意的信任：这种信任的建立是基于当事人的自由，不受外力的干预。
法律信托：根据法律，或法律，或基于当事人解释的法律而设立的信托。
4.受益人是否被归类为客户
根据信托利益是否属于委托人，分为利己信托和他利信托。
自利信托：委托人对自己利益的信托是受益人。
他利于信任：委托人不是为了自己，而是为了第三方的利益而设置的信任。例如，为了安排委托人死亡后的利益受益，受益人往往是其后代或亲友
5.根据信托目的分类
根据信托的目的和受托人行为的差异，可以分为担保信托、管理信托和处分信托。
保证信托：旨在保证信托财产和安全的有效管理和增值，而非信托财产的有效管理和增值。比如承诺商业银行回购其贷款债权作为信托产品。管理信托：又称财产管理信托，是在不改变信托财产原有形式和方式的情况下进行的一种管理信托财产的行为。最典型的房地产信托是租赁。
信托信托：目的是利用对信托财产的使用、支配和处分来增加信托财产本身或受益人的价值，以实现信托收益的最大化。委托人必须允许受托人改变信托财产的形式和方法。当今社会实行的信托投资业务属于信托信托。6.根据信托财产分类
根据信托委托的财产不同，可以分为资金信托、房地产信托、房地产信托和其他财产信托
资金信托：又称金钱信托，信托财产是资金。是受托人基于对信托机构的信任，将其合法拥有的资金委托给受托人。
房地产信托：信托财产是财产性质的财产，指可以移动而不损害其经济和经济价值的物品，包括机器、车辆、动物等。
不动产信托：信托财产是不动产，如土地、不动产和建筑物。
其他财产信托：一些权利的权利，信托财产可以是股权、债券、专利权、收益权、知识产权，甚至是投票权。
7.根据信托投资收益的确定程度分类
根据信托收益率的确定，可以分为固定收益类信托和浮动收益类信托。
固定收益信托：有固定收益率和期限的信托产品。一般投资具体项目，不管投资项目实际收益如何，都会按照合同约定的收益率赎回给投资人。浮动收益信托：收益不确定。一般投资于证券市场，包括股票、债权、基金等。其到期收益率与投资标的的净值增值有关。
8.根据信托基金的用途分类
根据信托资金用途的不同，可以分为贷款信托、股权投资信托、股权投资信托。
贷款信托：通过向融资公司发放贷款来完成。
股权投资信托：投资股权，通过股权转让和增资，持有公司部分或全部股权。
股权投资信托(Equity Investment Trust):用信托基金投资于能够带来收益的各类股权的基金信托，这些等式包括基础设施收费权、公共交通运营权、旅游项目收费权。
9.按照信托公司的管理模式分类
根据信托公司的角色不同，可以分为通道信托、被动管理信托、主动管理信托。
通道信托：如果殷新合作，银行委托信托公司发起一个项目的单个或集合信托计划。银行是融资项目风险和收益的承担者。信托公司只是提供一个通道，赚取一定的通道费。
被动管理型信托：信托公司基于委托人委托或受委托人委托有指令的人的指令，对信托财产进行管理和处分，单一信托往往会指定用途，多为被动管理。
主动管理信托：信托公司在该过程中起主导作用，有权运用全部或部分信托财产管理和处分信托财产。是各大信托公司展示自身资产管理能力的产品。
10.根据信托业务分类
按照资金用途和来源，信托可分为债权信托、股权信托、标准信托、同业信托、财产信托、资产证券化信托、公益(慈善)信托、交易信托八大业务类别。债权信托：将资金借给对方，约定到期收益的产品，即融资信托。债务信托目前的占比在70 %左右，这类业务的突出风险是信用风险。
股权信托：指投资于未上市的各类企业法人和经济实体的权益类产品。
竞价信托：标准化产品一般是可以在公开市场流通中分割和披露的证券，包括国债、期货、股票、金融衍生品等。盈利点来自于利差和投资收益。
同业信托：资金来源和用途同行业，主要包括渠道、桥梁、出版物。
财产信托：将非出资信托财产进入信托公司，由信托公司帮助委托人进行管理和处分，实现保值增值。这类业务就是信托公司“委托理财”的由来。
资产证券化信托：顾名思义，是指从事资产证券化的信托产品。
公益信托：信托设立是以慈善为目的。具体来说，就是推进教育、科技、文化、艺术、体育、医疗等社会公益事业。
事务信托：所有交易代理业务，包括融资解决方案、财务顾问、代理姻亲、代理存款等。都是交易信托。
发布于 2023-02-18 问答