即期外汇交易是什么意思

　　即期外汇交易，又称现汇交易，是指买卖双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易。

　　营业日——工作日(Working Day)，指一国法定休息日和节假日以外的工作日期。

　　交 割——具体表现为交易双方分别按对方的要求将卖出的货币解入对方指定的银行帐户。

　　二、即期外汇交易的作用

　　(1)满足临时性的付款需要，实现货币购买力的转移。

　　(2)调整各种货币头寸，避免外汇风险。

　　(3)进行外汇投机。

　　实例：假设美国福特汽车公司在英国巴克莱银行的英镑存款帐户中多头头寸较大。为了减少英镑多头头寸的外汇风险，福特公司决定在即期外汇市场上出售500万英镑。该公司在与美洲银行谈妥这笔外汇交易后，电告巴克莱银行，请其将500万英镑转移到美洲银行的帐户上;

　　与此同时，美洲银行则在福特公司的美元存款帐号上贷记等值的美元金额，或者美洲银行以福特公司为受票人签发一张等值美元金额的银行本票。这就是一项即期外汇交易的过程，整个过程最多不超过两个营业日。

　　即期外汇交易交割日的确定

　　交割日必须是两种货币共同的营业日，只有这样才能将货币交付对方，故其规则如下：

　　(1)交割日必须是两种货币共同的营业日，至少应该是付款地市场的营业日。

　　(2)交易必须遵循“价值抵偿原则”，即一项外汇交易合同的双方必须在同一时间进行交割，以免任何一方因交割不同而蒙受损失。

　　(3)成交后的若不是营业日，则即期交割日必须向后顺延。如需了解更多外汇投资信息，可添加微信：licai353 或者点击：投资平台