警方这个耗时一年的操作,让395名“投资人”拿回近千万借款

遭遇非法集资，历经8年，终于拿回了自己的钱！3月17日上午，在四川资阳市公安局雁江区分局非法集资涉案资金返还仪式上，冯先生领到了12万余元退款，他激动地向警方致谢。

包括他在内，一起非法吸收公众存款案中的395名“投资人”，拿回了“投资款”——总共913万余元。红星新闻记者了解到，返还这些“投资款”的背后，是一场长达数年的“较量”，因为借款方混淆了还款数据，称钱已还清，民警花一年时间仔细梳理了三方40多个关联账户、10万余条交易数据，才戳穿借款方的谎言。最终，他们不得不配合处置名下资产，向“投资人”还款。

返还仪式现场

“高回报”非法集资后无力返还

借款方与395名“投资人”签下还款协议

2014年5月，家住资阳的冯先生通过中间人，将多年的积蓄35万元借给鞠某，对方表示会有高利息“回报”。“每月利息约5600元。”冯先生称，但是在拿了3个月的利息后，就中断了。

实际上，鞠某只是居间人，他从冯先生等“投资人”那里借到的钱，都是借给谢某的。

2017年12月，资阳市公安局雁江区分局立案调查后得知，2013年至2014年期间，谢某等人因经营房地产项目需要资金，便通过鞠某经营的公司，以月息1.8%的“高回报”，向不特定群众借款5980万元。后因经营不善，谢某等人无力还款。

“调查后，在我们的见证下，三方达成了还款协议。”资阳市公安局雁江区分局经侦大队副大队长李栋梁介绍，谢某、鞠某以及投资人代表三方共同清算后，签订了还款协议。根据协议，谢某欠付395名“投资人”本金2312万元。

中途一份审计报告称钱还完了

警方调查近一年 发现资金往来被混淆

既然还款协议已达成，谢某等人按约还款就可以了。但是，2018年3月，鞠某因另案被收监服刑两个月后，谢某的律师向办案部门提供了一份谢某与鞠某资金往来的审计报告，内容称谢某通过鞠某借款5980万元，返还的本金、利息及居间服务费已达6490.95万元。也就是说，根据这份报告，谢某一方认为，其还本付息的金额已远超借款本金。

雁江区分局经侦大队副大队长李栋梁介绍，据此，谢某的律师根据相关规定，提出了情节显著轻微的，可不以非法吸收公众存款罪处理谢某，要求公安机关撤销谢某等人非法吸收公众存款案，解除查封谢某等人名下的资产。

“谢某突然推翻了多方达成的还款协议。”李栋梁称，为此，395名“投资人”又找到办案部门，要求查清事实，希望追回他们的经济损失，并严惩谢某等人。

李栋梁办理该案

民警于是从多方资金往来入手调查，然而，鞠某服刑后，其公司没有妥善保管公司账本和合同资料，导致案件关键物证灭失。

“谢某和鞠某之间的资金往来，已过了好几年，也没有健全的财务制度和记录。”李栋梁说，为查清两方资金往来的真实情况，办案民警根据鞠某供述及“投资人”提供的零碎线索，调取了三方的40多个关联账户，梳理了其中的10万余条交易数据。

“比如，一笔500万的借款，谢某一方提供的审计报告说还完了，但随后仍在支付利息。”李栋梁说，经过近一年时间，终于查清事实，“他将和鞠某的其他资金往来混淆在这个案件中，而这些资金往来与借款无关。”

证据面前，谢某等人最终认可尚欠395名“投资人”本金2312万元。当时的情况是，扣除掉已付的利息521万元，实际还应返还1791万元。

最新进展：

已返还50.98%

2021年12月，谢某等人配合办案部门，对名下房产进行了拍卖。在913万余元拍卖款到账后，2022年3月17日，办案部门按比例将这些钱返还至395名“投资人”的账户。

李栋梁说，50.98%的返还比例，是资阳市公安局雁江区分局办理非法集资案件最大的一笔现金返还。

在返还仪式上，“投资人”代表赠送锦旗，对警方表示感谢。

目前，警方正与当地法院执行局协作，对谢某等人的剩余查封房产进行处置，力争100%返还。此外，犯罪嫌疑人谢某被取保候审，案件正在进一步办理中。

雷洪 陈诚 红星新闻记者 姚永忠

编辑 于曼歌

（下载红星新闻，报料有奖！）