如何才能读懂基金业绩

如何才能读懂基金业绩

  对于基民来说,挑选基金的主要依据还是其过往的业绩表现,但是影响基金业绩的因素有很多,基民切记不可盲人摸象,以偏概全。对于基金历史业绩的分析,我们可以从以下三个角度入手。

  第一、以时间进行分段,我们可以将基金历史业绩分成长期业绩、中期业绩和短期业绩。一般长期的概念是指一年以上,中期指半年至一年,而短期指半年以内的业绩表现。当然这样比较有个前提,那就是在比较周期内基金经理是稳定的,并没有发生变动。原则上,我们更倾向于参考基金的长期历史业绩,这是因为基金理财本质上还是长期投资的。但是如果基金经理本身变更频繁,那么又另当别论了。

  第二、以可比基准进行分类,我们将基金历史业绩分成绝对收益和相对排名。

  绝对收益指的.是基金增长率参照某一特定指数的比较差值,比如无风险收益率(一般为一年期定期银行存款),沪深300指数,同类基金业绩指数等;而相对排名则是指基金在同类型基金中的业绩排名。

  一般在牛市中,我们可以主要关注相对排名,因为这个时候几乎所有的基金都在涨,排名越靠前自然水平越高,而在熊市中,我们则需要关注基金的绝对损益,绝对损失越少,基民的资产越安全。

  第三、以比较对象分类,我们将基金业绩的比较分成增长率比较和偏离度比较。

  增长率比较是直观的比较,也就是基金在过去一段时间中实际增长了多少,也是基民最主要的参考指标;而偏离度反映的则是基金业绩的稳定性,在增长率相同的情况下,偏离度越大的基金其自身业绩表现越不稳定。

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鑫鑫发布于 2023-05-02 学习 基金
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