为什么取钱要登记 原因是这样的

2020年7月起,河北、浙江、深圳等地将陆续开展大额现金管理,存取大额现金要进行预约和登记,取款注明用途,存款注明来源,存取业务信息纳入大额现金管理信息系统。有朋友感到很疑惑,为什么取钱还要登记呢?

为什么取钱要登记?

大额现金存取登记主要是为了防范打击腐败、偷逃税和洗钱等利用大额现金的违法犯罪活动。由于现金交易流通很难被追踪,因此常被用作资产转移的手段。实行大额现金存取登记制度,存取业务信息与现金实物的“冠字号码”相关联、可追溯,通过大额现金管理信息系统可以有效掌控大额资金的流向来源。

需要注意的是,不是取钱就要登记,到了规定金额才需要进行登记。根据央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》,“各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。”

(图示来源于《关于开展大额现金管理试点的通知》文件)

总之,不是取钱就要登记,只有达到相应的规定金额才要登记。登记是为了遏制利用大额现金进行的违法犯罪行为,有利于维护经济金融秩序。

阿良发布于 2023-05-28 财经
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