那个重疾险好(哪些重疾险好)

最近很多学生在搜集关于那个重疾险好的解答，今天富编为大家甄选9条解答来给大家详细解答！ 有87%女玩家认为那个重疾险好(哪些重疾险好)值得一读！

一.买什么重疾险好，平安，人寿，泰康，还有

1.学霸说保险，专注保险产品测评！手把手教您挑选最好的保险！136款热销重疾险对比表，点击立即领取，相信能帮到您。

2.您好，选择保险公司不是最重要的。相比之下，选择合适的产品更重要。建议先了解自己想要怎样的保障，再去了解产品。下面我，简单普及一下，关于重疾险的事项。虽然不同的险种之间没有好与坏，但同一个险种的产品质量却高低不齐，我花了一个下午的时候帮您整理了：十大值得买的热门重疾险大盘点！

3.希望这个回答对你有帮助！1什么是重疾险？

4.顾名思义是指当被保险人罹患保险合同约定的重大疾病后，保险公司按照保险合同的约定，一次性给付保险金，且这笔赔付可任意支配。

5.2重疾险的赔付重疾险属于给付型，确诊疾病后保险公司会赔付保额。相信会有很多朋友直接笼统的认为，重疾险是一旦确诊重疾就可以获得赔偿；其实重疾险理赔严格意义上来说，是需要符合合同约定才能赔付。

6.3重疾险的意义重疾险作为收入补偿保险，它的作用不仅仅是为重大疾病提供医疗费用保障，让我们更好地接受疾病治疗；同时，还可以在患病后为家庭提供经济来源保障，补偿我们在治疗和康复期间的收入损失，这些都是重疾险的重要价值所在。

7.了解完重疾险的基本定义，下面我们来看看，挑选重疾险的注意要点都有哪些？

重疾险哪个好，怎么买划算，手把手教你避开保险的这些坑

二.重疾买那个保险合适

目前看，购买重疾险，所保疾病种类，不用做太多研究，个公司都执行国标，即使有些区别，但是差异性不大。索要关注的是未来重大疾病的支出估算，到底是多少，客户可以根据现实生活经验，进行推算。一般讲，购买重疾险，保额应在20-50万之间选择。否则，未来保障的意义不大。第二，除了国家规定的重疾种类，轻度重疾也值得关注，不在保障范围，但是花费依然不菲。对于是否嘉宝太平洋，还是新购人寿产品。个人认为都可以，只要立足自身经济情况，了解保险产品，指定规划，理性消费就可以。推荐：平安护身福分红保险，可适当关注。

三.哪个保险公司的重疾险最好

新华保险的产品很不错！尤其最近新出了一款健康无忧系列重大疾病产品，保75种疾病。A款消费型的，B款定期返还型60、70、80周岁任远，C款是终身型；健康，身价双保障。你可以关注下！

四.重大疾病保险买哪个好？

1.在买保险前总会或多或少听到许多关于保险的负面评论，说保险不好、买保险是浪费钱，但对于无论是哪个阶层：工薪族或高薪层、无论是做什么工作：白领、医生、售货员、无论是几口之家都需要保障来应对生活中的各类风险。

2.那么家庭保险如何配置才能让家庭经济风险最低呢？

3.但对于种类众多的保险，在选择时总会遇到许多选择的问题，选哪种保险？其实，在购买保险时，有三种保险是必备的基础保障，在这三种保险的基础上再完善其它保障，不仅适用于大人的保障计划，同时在给孩子购买保险是也能使用。

4.对于生命安全的保护，意外保险必然首当其冲，出门旅游会有短期的旅游意外保险、上班出差会有中短期的交通意外保险、孩子成长安全会有儿童意外保险，意外保险的种类与保障功能可以说是所有保险中最为丰富多样的，作为短期险种，意外险的保费也非常低，一般都是几块到几百块不等，是低保费高保障的典型险种，对于任何年龄、任何阶层的人都十分适合。

5.对于日常看病买药相信大家都会使用医保，对于还出于成长阶段的儿童可能会经常“光顾”医院，所以医疗险对于儿童来讲是可以选择的保障，但重大疾病的风险是每个年龄段都会面临的，同时近年来重大疾病发病率越来越高，虽然随着医疗技术的进步许多疾病都已经不再是不治之症，但高额的医疗费用成为了许多患者的“拦路虎”。

6.所有重疾保险的保障也一定不能少，医保能够保障的与不能保障的，重疾险都可以解决，现在大多数重疾保险都能保障近百种疾病，同时还有高额的保障，既能抵御健康隐患，还能解决医疗费用。

7.许多人都认为养老是等年龄大了才要考虑的问题，但现在许多儿童教育金保险都已经包含了养老保障，对于中青年年龄段的人更是不得不提前规划的问题，特别是面临来自各方面的压力，不能等自己老了才发现各种需求都没有保障，所以提前做好养老规划，在有能力的时候为自己的晚年生活打下基础，用一份养老保险为未来的生活带来长久稳定的保障，让晚年无忧，也让家人无虑。

8.买保险不需要很多理由，每个人生命安全、健康需求就是购买保险最有力的证明，一旦遭受意外，无论是安全事故还是疾病感染，都对个人以及家庭带来双重打击，而保险应对各种危机为家人遮风挡雨，所以为自己选一份合适的保险，让自己与家人能安享一生。

五.买重大疾病险买什么样的好？

1.终身险相对保费高点，但优点是保障期限长，特别是重疾险是根据诊断结果理赔，而现在老年人得大病的几率又是相当高的。

2.另一方面，终身保障险种都包含了身故保障，包括老死及病故等保障，而人又总会有这么一个环节。所以终身险总会给受益人留下些资产的。定期保险保费相对便宜，虽然保障的时间是定期到一定年龄，但一般情况保险到期后会有一定额度的返还金消费型的除外。

3.消费型险种一般都是属于定期险种，保费便宜保额高，但一般最高只能定期到70周岁，这类险种虽然便宜，但存在一定的保障缺口，比如70岁以后就没有保障，而这个年龄又是大病的高发期。

未来社会应该是高龄化了。总结来看，如果经济允许，最好是购买终身保障险种。如在北京，希望有机会面谈，我将根据您的实际情况量身设定最适合您的险种组合。

六.国内的重疾险产品哪个比较好?

1.重疾险简单来说可以分成2个类型：消费型重疾险和储蓄型重疾险，至于到底怎么选，下面深蓝君总结了最全重疾挑选攻略：消费型重疾险我先说一年期的重疾险：一年期重疾险一年期的重疾险便宜，非常便宜，便宜到什么地步呢，二三十岁的年轻人买，一年只需要几百块钱，就有几十万的保额，性价比高得吓人，那是不是就买一年期的就行了呢？

2.当然不是。

3.首先它保费不会一直这么便宜，一年期的重疾险交1年保1年，采用的是自然费率的定价方式，也就是说保费会随年龄变化，只有年轻的时候便宜，年纪大了就非常贵，下面是某一年期重疾险的费率表，感受一下：如果一直没出险，持续的买这种一年期重疾，几年下来保费也要大几万了，并不便宜，甚至比长期险还贵。

4.其次，就算你不嫌贵，也不一定能一直买到。去年一年期重疾险的文章我更新了好几次，每次都是用户给我反馈说上次测评的产品已经不卖了，还有没有新的推荐。

5.一年期重疾险非常不稳定，说停就停了，去年你买的产品，今年极有可能就买不到了，再想买别的还需要重新进行健康告知。

6.举个例子，小蓝30岁的时候买了一款一年期重疾，单位组织体检的时候查出了甲状腺结节，第二年想要续保的时候，发现产品停售了，再看其他的产品发现甲状腺结节要不买不了，要不就除外承保不保甲状腺相关的重疾。

7.综上，一年期重疾看起来很美好，其实并不能买来安心，所以，如果你刚工作不久，没太多的节余，可以先买一份一年期的过渡，等收入稳定了，还是建议买份长期重疾险；或者你已经买了长期重疾险，想增加保额的话，那一年期的产品也是不错的选择。

8.长期消费型重疾险对于长期消费型重疾险，我不止一次表示过对它的喜爱，也买了不少这类产品，我觉得预算不足的工薪一族，或者虽然不差钱，但是想花较少投入，获得更高重疾保障的人，都可以重点考虑。

9.总结一下它的几个特点：保障期限灵活：可以选保20年/30年，保到70岁/80岁，或者终身；保费固定：长期重疾险采用的都是均衡费率，也就是说在你投保的那一刻保费就固定下来了，以后也不会变；保费压力小：保障定期，没有身故责任，保费大概比储蓄型的重疾险便宜一半左右。

10.这里需要强调一下，有的人一看到保费便宜的重疾险，第一反应是不是保障差？

11.当然不是，消费型重疾险之所以保费低，并不是因为保障不好，而是化繁为简，没有额外的附加责任，更注重疾病保障，花更少的钱获得更大额度的保障。

12.长期消费型重疾险基本的保障都是有的，甚至可以说也是相对比较全面的，而且条款并没有什么明显的缺失和不合理之处，价格也比较便宜，30岁的人买，50万的保额一年保费不到5000，30万的保额一年也就2000左右，非常适合预算有限的工薪一族。

13.所以预算有限，建议你优先考虑长期消费型重疾险，当然了，如果你预算很充足，那选择消费型还是储蓄型或者两种都买我觉得完全没有问题。

14.储蓄型重疾险传统型重疾险传统型重疾险是线下销售的主力军，过去线下投保的产品，99 都是这种，也是现在很多知名大公司主推的重疾险。

15.这类产品不仅保障疾病，而且还捆绑寿险责任重疾险和寿险共用保额，通常都是保终身的，有明显的品牌溢价，价格偏贵，适合预算充足，并且偏爱大公司的人。

16.下面是保费收入排名前10的保险公司主推的重疾险保障和价格一览，可以感受一下：上面这些大公司的传统型重疾险也是基本的保障都涵盖，个别产品会有保障缺失和条款设计相对不合理的地方，但是整体来看，保障也没太大问题，只是价格偏贵，30岁的人买50万的保额，一年要交1万多块钱，所以更适合预算充足，而且对大公司情有独钟的人。

17.关于大公司，很多人有一些常见的误区，比如，大公司的产品一定好，贵的就是好。“一分钱一分货“这句话用在日用品、家电这些领域还可以，但是像保险和医疗这种信息非常不对称的领域，贵的可不一定就好，即便是同一保险公司的重疾险，保障基本类似的情况下，价格都能差很多。

18.也有人会说：大公司容易理赔，宁愿多花点钱，也得买容易理赔的。其实理赔是一个标准化的流程，资料齐全，不存在恶意骗保，各家保险公司的理赔基本没什么本质区别。保险公司理赔的标准是根据产品条款、相关医学法律指引、公司操作指南进行的。不会因为你有亲戚在保险公司工作，理赔的时候就会照顾你，自然也不会刻意刁难某一个人。总之，大公司自然有大公司的好，比如网点多、资金实力雄厚等，但也不要过度迷信，买保险还是要适合自己，预算充足又非常偏爱大公司，那就选择这种传统型的重疾险。

19.多次赔付重疾险多次赔付型重疾险是最近几年才流行起来的，重疾险的市场竞争激烈，各家公司都在保障内容上下功夫了，多次赔付重疾险一般也是保障终身、带身故责任的，它最明显的特点是：传统的重疾险只能赔付1次，然后合同就结束了。

20.然而得了癌症并不代表死亡，心脑血管疾病也是非常高发的。这类重疾险可以多次赔付，理论上来说，如果一个人运气实在不好，得了3种不同的重疾，那么买了这类产品就能赔付3次。

21.虽然没有明确的数据表示患完一次重疾之后二次患重疾的概率是怎样，但确实重疾能多次赔付看起来保障更好了，也抓住了很多人的痛点，这类产品适合没有安全感、追求更全保障、预算很充足的人。

22.下面是几款多次赔付型重疾险的保障和价格一览，可以感受一下：这类产品不但重疾多次赔付，有的还有癌症多次赔付、”中症“等等，总得来说，保得算是比较全了，价格相对也会贵些，30岁的人50万保额，一年大概1万左右。

23.多次赔付型重疾险没什么可说的，如果预算非常充足，看中全面的保障，完全值得考虑。返还型重疾险返还型的重疾险一般保障一段时间或者保障终身，除了有身故责任之外，到期还能返钱，听起来非常美好：有病治病，没病返本。

24.就是看起来这么好的重疾险，我却不推荐普通家庭购买，理由如下：返还型保险真的划算吗？

25.我们以一款天安的产品为例可附加返还，看一下返还和不返还到底有什么差别：可以看到，选择在不同年龄返还，保费相差非常大。

26.如果要在66岁返还，每年保费要比不返还多交6550元，折算下来保费增加52 。除了保费会明显贵很多之外，几十年后返还的钱在通胀的作用下价值明显缩水，而且，想拿返还的钱也不容易。有的产品如果保障期内发生重疾或者身故，合同终止，返还的钱自然也就拿不到了，但是你却为此多付出了不少保费。

27.天底下没有免费的午餐，返还型重疾险的本质是：我们多交了很多的保费，然后保险公司拿去进行理财，几十年后把其中一部分返还给我们，而且收益并不高。

28.其实从另一个角度讲，如果把多花的6000多块用来加大50 的保额，或者用来购买医疗险、寿险、意外险，又或者用来给家人配置保险。

个人认为，这样花钱会有意义得多。希望以上的回答对你有帮助。

七.重大疾病保险哪种最好

1.当前，市场上的重大疾病保险主要有消费型和返还型两种，它们各有特色，无好坏之分，其中前者保费便宜，比较适合家庭经济条件一般的人士投保，而后者保费相对贵些，保障期限也较长，比较适合家庭经济能力不错的人士选购。

八.大病保险哪个比较好

1.比较好的重大疾病险有平安福寿安康重疾险、平安福2019终身重疾险、国寿福优享重大疾病保险、备哆分1号升级版、嘉多保重大疾病保险。

2.平安福寿安康重疾险特点：满期生存保险金，选择平安福寿安康重疾险的消费者，若合同约定保障至80周岁，则80周岁合同期满仍然生存，保险公司会赔付128 已交保费作为满期生存保险金；若消费者选择保障期限至100周岁，最被保人100周岁满期生存，保险公司赔付已交保费之和的150 作为满期生存保险金，返还金额高。

3.平安福2019终身重疾险特点：30种疾病保障：平安福2019终身重疾险可以保障100种重疾 30种轻症，轻症赔付20 基本保额，且涵盖身故保障和长期意外保障，长期意外险保障至被保人70周岁的保单周年日。

4.值得注意的是，若驾驶和乘坐非营运私家车或乘坐公共交通工具发生意外，被保人可享双倍意外险保障。国寿福优享重大疾病保险特点：重疾100种：30万元*1次；轻症30种：6万元*1次；保障终身，身故返还保额！

5.单次赔付、保障单一；公司品牌大，全国分支；可附加意外保障；被保险人轻症出险，豁免后期保费。

6.在重疾里面性价比算是中下等，主要卖品牌！

7.备哆分1号升级版特点：保障最全面，重疾分组合理，重疾赔付比例递增，多途径核保且宽松，缴费期间灵活可选；该产品360度无死角守护，保障责任全面，核保宽松，性价比很高，增值服务优质，产品选择灵活。

8.适合：预算够，最全最大限度的保障，没有大小公司的偏见。嘉多保重大疾病保险特点：嘉多保和备哆分1号升级版都属于重疾多次赔付 恶性肿瘤多次赔付 身故责任，那么嘉多保比备哆分1号便宜400元/年左右，但是算起几十年缴费就便宜不少，就是说嘉多保最划算！

适合最求全面保障又希望保费便宜一点的人群。

九.哪个保险公司重大疾病险比较好？

1.买保险最主要还是买到适合自己的保险，买哪家公司的产品都无所谓，但选择重大疾病险应注意以下几点：保障期限：担保期限越长，价格越高；健康伴随着一个人的生活。

2.购买重大疾病保险主要是为了为紧急情况准备医疗基金，支付期越长越好。由于付款期限长，虽然总付款额可能会略多一些，但每次付款额很小，不会给家庭带来太多负担。除了利息等因素外，实际费用可能不会高于一次性付款的方式。因为许多保险公司都规定，如果在付款期间支付重大疾病保险费，则保险合同将从付款之日起继续有效，而无需支付将来的保险费。

3.就是说，如果被保险人第二年病重，选择缴费十年，实际的保险费只付五分之一。如果缴付20年，则只缴纳保费的十分之一。患有严重疾病时的首付款比例：应100％赔偿，而不是分期付款。保险条款中是否存在不确定项目：例如，“可调整利率”-不公平条款。覆盖范围：疾病的数量不是决定因素大多数其他疾病是发病率较低或细分程度较高的疾病，但应注意终末期疾病的保险责任，可否责任全额支付？

4.将来发生非典类疾病时死亡责任：由于某些疾病的申索条件更为严峻，当疾病尚未达到申索条件或可以补偿或无法补偿但危及生命时，是否存在这种疾病的治疗方法死亡责任将完全不同。

5.保险金额，无无免息退保费，理赔难度将大相径庭！

6.为了避免将来发生诉讼，请选择前者是否分红：主险为分红型寿险，附加重大疾病险——投保后时间越长，分得的红利越多，购买时会相应的多付出成本，不过可以抵消部分通货膨胀带来的损失。

7.理赔条件：条款中的注释部分——横向对比出来，差异还是挺大的！

8.比如脑中风、头部创伤等，有的产品发生六个月以后才赔，有的六周后就可以赔，对后期的康复治疗提供充足的现金；再举个例子，老年痴呆只管到65岁，现在60多岁的老人还很健康呢。